AML und Verifizierung bei uns
Wir führen Sie als Morospin Casino unter der Lizenz OGL/2025/1598/0345 der Curaçao-Gaming-Aufsicht und setzen die dort vorgeschriebenen Anti-Geldwäsche-Standards vollständig um. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und wie Ihre Daten geschützt bleiben.
Unsere AML-Richtlinie
Warum uns Compliance wichtig ist
Geldwäsche, Terrorfinanzierung und Betrug schaden jedem ehrlichen Spieler und unserem Betrieb. Deshalb betreiben wir seit der Gründung 2025 ein internes AML-Programm, das auf den Vorgaben unserer Lizenzbehörde in Curaçao beruht. Unsere Money-Laundering-Reporting-Officers (MLRO) prüfen jede auffällige Transaktion und melden begründete Verdachtsfälle an die zuständigen Behörden.
Zu diesem Programm gehören Risikobewertungen einzelner Spielerkonten, geschulte Mitarbeiter in allen Zahlungsbereichen und jährliche Überprüfungen unserer internen Abläufe. Von Ihnen erwarten wir im Gegenzug korrekte Angaben und echte Dokumente. Falsche Angaben führen zur Sperrung des Kontos und zur Einbehaltung ausstehender Auszahlungen, bis der Sachverhalt geklärt ist.
Wann wir Ihr Konto verifizieren
Verifizierungszeitpunkte
Die Verifizierung (KYC) erfolgt bei uns nicht erst auf Verdacht, sondern nach klaren Auslösern. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Altersangabe und Ihren Standort, denn Glücksspiel ist in Österreich erst ab 18 Jahren erlaubt und in einigen Ländern generell untersagt. Vor Ihrer ersten Auszahlung ist die vollständige Verifizierung verpflichtend; spätestens ab kumulierten Einzahlungen von 2.000 EUR fordern wir die Dokumente auch ohne Auszahlungsanfrage an.
- Registrierung: Alters- und Länderprüfung, Plausibilitätskontrolle der Angaben
- Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung obligatorisch
- Schwellenwerte: ab 2.000 EUR kumulierten Einzahlungen oder ungewöhnlichem Spielverhalten
- Stichproben: laufende erneute Überprüfung bestehender Konten
Benötigte Dokumente
Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein mit Foto, gültig und in gut lesbarer Qualität. Als Adressnachweis dient eine aktuelle Nebenkostenabrechnung, ein Kontoauszug oder ein offizieller Behördenbescheid, der nicht älter als drei Monate ist. Zusätzlich prüfen wir die Inhaberschaft der Zahlungsmethode: Kreditkarte, E-Wallet oder Krypto-Wallet müssen auf Ihren Namen laufen.
So läuft die Prüfung ab
Schritt für Schritt
Der Prozess dauert in der Regel bis zu 48 Stunden ab Erhalt aller vollständigen Dokumente. Sie starten direkt in Ihrem Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung.
- 1. Laden Sie im Profilbereich Ausweisdokument (Vorder- und Rückseite) hoch.
- 2. Fügen Sie den Adressnachweis (maximal drei Monate alt) hinzu.
- 3. Reichen Sie bei Kartenzahlungen Fotos der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshots Ihres E-Wallet-Kontos ein.
- 4. Wir prüfen die Unterlagen und melden uns per E-Mail innerhalb von 48 Stunden.
- 5. Nach Freigabe erscheint der Status verifiziert und Ihre Auszahlungen laufen ohne erneute Prüfung dieser Dokumente.
Datenschutz der Dokumente
Alle Dokumente übertragen Sie verschlüsselt über eine TLS-Verbindung, und wir speichern sie getrennt von Ihren Spielerdaten in zugriffsgeschützten Systemen. Nur speziell autorisierte Compliance-Mitarbeiter können sie einsehen; selbst unser Kundendienst hat keinen Zugriff auf die Dateien selbst. Wir verwenden die Unterlagen ausschließlich für Identitäts-, Alters- und AML-Prüfungen und geben sie ohne rechtliche Verpflichtung nicht an Dritte weiter.
Wann wir Herkunft nachfragen
Source of Funds
Bei deutlich erhöhten Einzahlungen oder auffälligem Muster fragen wir die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) ab. Konkret geschieht das, wenn Ihre kumulierten Einzahlungen innerhalb von 30 Tagen 10.000 EUR übersteigen, wenn Einzeltransaktionen ungewöhnlich hoch ausfallen oder wenn die Höhe nicht zu den Angaben aus Ihrer Registrierung passt.
Als Nachweis genügen je nach Situation Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsdokumente oder andere Belege, die die Legitimität der Gelder belegen. Wir stellen diese Fragen nicht, um Sie zu bevormunden, sondern weil es unsere Lizenzbehörde von uns verlangt und wir so verhindern, dass gestohlene oder gewaschene Gelder über unsere Plattform laufen.
Wie wir Transaktionen überwachen
Ein- und Auszahlungen
Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft ein automatisiertes Monitoring, das untypische Muster, schnelle Ein-Aus-Zahlungen ohne Spielaktivität und Transaktionen aus Hochrisikoländern erkennt. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, soweit technisch möglich. Mit Klarna, Paysafecard, Trustly, Apple Pay, EPS, MiFinity und Jeton eingezahlte Beträge werden auf eine verfügbare Auszahlungsmethode ausgeglichen, die Ihnen gehört.
Die Mindesteinzahlung liegt bei 20 EUR, die Mindestauszahlung bei 30 EUR, und Auszahlungen sind auf 5.000 EUR pro Woche begrenzt. E-Wallets wie Skrill, Neteller und Krypto sind innerhalb von 24 Stunden bearbeitet, Karten brauchen 1 bis 3 Werktage und Banküberweisungen 3 bis 5 Werktage. Vom Casino werden keine Gebühren verlangt. Auffällige Transaktionen halten wir solange zurück, bis die Prüfung abgeschlossen ist.
Was bei fehlender Verifizierung passiert
Stufen und Folgen
Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht fristgerecht ein, sperren wir zunächst Auszahlungen, während Einzahlungen und Spielen weiter möglich bleiben. Nach zwei Erinnerungen über 30 Tage hinweg setzen wir das Konto auf inaktiv und behalten den Kontostand bis zur Klärung ein. Stellen sich Dokumente als gefälscht, fremd oder unleserlich heraus, schließen wir das Konto, verlieren laufende Bonusguthaben und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde.
Können wir Ihre Identität nicht bestätigen, stornieren wir ausstehende Auszahlungen und erstahlen den letzten einzahlungsbasierten Kontostand zurück auf die Herkunftsmethode. Bonusguthaben und Gewinne daraus verfallen in diesem Fall. Sie haben jederzeit das Recht, uns korrekte Dokumente nachzureichen; nach erfolgreicher Prüfung heben wir Einschränkungen wieder auf.
Wie lange wir Daten speichern
Aufbewahrungsfristen
Verifizierungs- und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz mindestens fünf Jahre nach Kontoschließung auf. Grund sind mögliche behördliche Nachfragen im Rahmen von Geldwäscheermittlungen, für die wir die Nachvollziehbarkeit Ihrer Identität und der Geldflüsse belegen müssen.
Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente vollständig, es sei denn, gesetzliche Aufbewahrungspflichten anderer Rechtsordnungen greifen. Ihre Rechte auf Auskunft, Berichtigung und Löschung bleiben unberührt und sind an [email protected] durchsetzbar, unser Support-Team ist rund um die Uhr erreichbar.
Häufige Fragen zu Morospin Casino
Wie lange dauert die Verifizierung bei Morospin Casino?
Nach Erhalt aller vollständigen Dokumente benötigen wir bis zu 48 Stunden für die Prüfung. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status in Ihrem Profil.
Muss ich vor der ersten Einzahlung verifiziert werden?
Nein, Einzahlungen sind ab Registrierung möglich. Die vollständige Verifizierung verlangen wir vor Ihrer ersten Auszahlung sowie ab kumulierten Einzahlungen von 2.000 EUR.
Welche Dokumente muss ich einreichen?
Einen gültigen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis von maximal drei Monaten und den Nachweis, dass Ihre Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.
Warum fordert das Casino einen Source of Funds Nachweis?
Ab kumulierten Einzahlungen von 10.000 EUR innerhalb von 30 Tagen oder bei auffälligem Verhalten müssen wir laut Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenz prüfen, dass die Mittel aus legaler Quelle stammen.
Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?
Auszahlungen werden gesperrt. Nach zwei Erinnerungen und 30 Tagen ohne Reaktion setzen wir das Konto auf inaktiv, Bonusguthaben verfällt, und der Kontostand bleibt bis zur Klärung einbehalten.